Esta é uma revisão honesta da conta de negócios do AirWallex para ajudá -lo a decidir a melhor solução bancária virtual para o seu negócio.
Quando se trata de bancos virtuais para empresas, o Airwallex é definitivamente uma das opções a serem consideradas juntamente com empresas de fintech como Payoneer , Wise , etc.
Prós e contras da Airwallex
Antes de compartilharmos nosso veredicto desta empresa de fintech, aqui estão alguns prós e contras que você precisa considerar antes de abrir uma conta comercial aqui.
Prós
Contras
Nosso veredicto
O Airwallex é uma das melhores opções disponíveis no mercado hoje para empresas que operam internacionalmente.
A plataforma oferece uma boa experiência para transações transfronteiriças, com preços justos e um aplicativo bem projetado.
O gerenciamento de pagamentos de todo o mundo pode ser tedioso, com taxas de câmbio flutuantes e taxas de transação. O Airwallex simplifica o processo e facilita o gerenciamento de pagamentos globais.
Seus cartões sem fronteiras são um excelente recurso para funcionários que frequentemente viajam para o exterior. Os cartões suportam inúmeras moedas e não cobram taxas de transação estrangeira.
No entanto, quando se trata de suporte ao cliente, eles realmente precisam fazer melhor. É fundamental para qualquer serviço, especialmente na FinTech, onde as empresas buscam simplificar suas operações financeiras.
Além disso, esteja ciente de que o processo de abertura da conta pode parecer um pouco complexo, pois o Airwallex solicitará que você seja compatível com a KYC, o que pode incorrer em um pouco de trabalho administrador. Ainda assim, acredito que tudo vale a pena no final.
Sobre o Airwallex
A Airwallex foi criada em 2015 em Melbourne, na Austrália, é uma empresa multinacional de fintech que oferece uma gama de serviços financeiros.
Seus serviços principais incluem uma carteira de várias moedas que funciona de maneira semelhante às contas de negócios virtuais, serviços de transferência local e internacional, cartões de pagamento e serviços de FX.
A empresa expandiu para 19 locais em todo o mundo e, embora não seja um banco, é licenciado e regulamentado na Austrália, Canadá, China, Hong Kong, Lituânia, Malásia, Nova Zelândia, Cingapura, Holanda, Reino Unido e Estados Unidos.
Apoiado por Tencent , um importante conglomerado multinacional chinês, o Airwallex garantiu mais de US $ 900 milhões em financiamento de 25 investidores em 12 rodadas .
No final de 2023, a Airwallex adotou a IA lançando uma nova ferramenta de IA generativa para melhorar o processo de integração do cliente, ajudando os clientes a começar mais rapidamente.
Com base nisso em 2024, a empresa agora está focada no desenvolvimento de uma ferramenta de IA para aprimorar ainda mais o suporte ao cliente.
Leia também: Como abrir uma conta domiciliar virtual com cinza e obter um cartão de dólar
Recursos -chave do Airwallex
Quem é elegível para uma conta Airwallex?
Os critérios básicos de elegibilidade para abrir uma conta Airwallex são:
- Status de negócios - Airwallex principalmente empresas de serviços e não usuários individuais. Sua empresa deve ser registrada e ter um endereço físico.
- Localização geográfica - A Airwallex oferece seus serviços para empresas em vários países ao redor do mundo. No entanto, devido a regulamentos financeiros variados, a disponibilidade de serviços pode variar de um país para outro. O Airwallex é suportado no Reino Unido.
- Tipo de negócios -Sua empresa não deve se enquadrar na lista de empresas proibidas, geralmente incluindo indústrias de alto risco, como jogos de azar ou fabricação de armas.
- Idade - você deve ter pelo menos 18 (ou a idade da maioria em sua jurisdição).
- Requisitos da KYC - você deve concluir um processo Conhecer seu cliente (KYC). Isso inclui o fornecimento de documentação de identificação e verificação para sua empresa e seus proprietários.
Como abrir uma conta no Airwallex?
- Visite airwallex - visite airwallex.com e clique no botão "Comece" no canto superior direito da página inicial.
- País e tipo de negócio - selecione o status do seu país e da sua empresa (empresa ou comerciante único)
- Detalhes - Insira seus detalhes: nome, e -mail comercial e selecione uma senha
- Verificação de email - Depois de inserir suas informações pessoais, o Airwallex enviará um email de verificação para o endereço de e -mail que você forneceu.
- KYC -você provavelmente será solicitado a fornecer informações e documentos pessoais e relacionados à empresa adicionais. Isso pode incluir prova de endereço, documentos de identificação como um cartão de passaporte ou cartão de identificação e de registro de negócios .
- Configuração da conta -isso envolve a configuração de medidas de segurança, como autenticação de dois fatores, vincular sua conta bancária comercial e personalizar seu perfil.
- Comece a usar o AirWallex - Depois de concluir esse processo, você pode usar a plataforma imediatamente.
Se você estiver na Austrália, por exemplo, precisará dos seguintes documentos:
Quando você abre uma conta global do AirWallex em um país específico, você obterá códigos bancários e agressivos locais, além de números de conta dedicados para esse país, como se tivesse uma conta bancária local lá.
Essa configuração permite cobrar pagamentos facilmente na moeda desse país e em qualquer outra moeda suportada pela conta global que você escolhe abrir.
Você pode abrir várias contas globais. Eles são oferecidos nos seguintes locais:
- Austrália: colete fundos em aud.
- Canadá: colete fundos em CAD.
- Dinamarca: Colete fundos em DKK, CZK, CHF, GBP, HUF, MXN, NOK, PLN, RON, SEK, ZAR.
- A UE (área SEPA): colete fundos em EUR.
- Hong Kong: Colete fundos em HKD, CNY, EUR, USD, AUD, CAD, CHF, GBP, JPY, NZD, SGD.
- Indonésia: colete fundos no IDR. (Na maioria dos casos, os depósitos de IDR serão convertidos em USD.)
- Japão: Colete fundos em JPY.
- Nova Zelândia: Colete fundos na NZD.
- Polônia: colete fundos no PLN.
- Cingapura: colete fundos em SGD.
- O Reino Unido: Colete fundos na GBP.
- Os EUA: colete fundos em USD.
- Os Emirados Árabes Unidos: Colete fundos no AED.
Com contas globais da Airwallex, você pode receber pagamentos de plataformas populares e de comércio eletrônico populares, como Amazon e Shopify, bem como por meio de redes de pagamentos locais e internacionais.
Por exemplo:
- Uma conta global do USD nos EUA permite que você receba USD via ACH, Fedwire, Débito Direto ou Rede Swift.
- Uma conta global da GBP no Reino Unido suporta pagamentos por meio de pagamentos, BACs, CHAPS e débito direto mais rápidos, mas não Swift.
- Uma conta global EUR permite que você receba pagamentos via SEPA.
Os canais disponíveis para a coleta de pagamentos variam de acordo com a região e são determinados pelo Airwallex. Você pode encontrar os detalhes da página Detalhes das contas globais do Airwallex.
Observe que a própria conta global não possui fundos . É apenas para receber depósitos . Todos os fundos são armazenados em sua carteira, que recebe depósitos de suas contas globais.
Leia também: Guia de Formação/Registro de Negócios do Reino Unido
Taxas e cobranças do Airwallex
No início deste artigo, mencionei que as taxas da Airwallex são transparentes e diretas, então aqui estão algumas das principais cobranças que você precisa estar ciente de:
| Serviço | Taxa |
|---|---|
| Abertura da conta global | £0 |
| Carteira de várias moedas | £0 |
| Transferência local | £0 |
| Transferência rápida | £ 10 a £ 20 |
| Financiamento direto de débito | £0 |
| Taxa de conversão FX (USD, HKD, CNY, AUD, EUR, GBP, CAD, SGD, CHF, NZD, JPY) | 0.5% |
| Taxa de conversão de FX (outras moedas estrangeiras) | 1.0% |
| Cartões da empresa | £0 |
| Cartões de funcionários | £ 5 por cartão por funcionário (5 primeiro grátis) |
| Plataforma de gerenciamento de despesas | £0 |
| Pagamentos do Reino Unido | 1.30% + £0.20 |
| Pagamentos de EEA | 1.80% + £0.20 |
| Pagamentos internacionais | 2.90% + £0.20 |
| Pagamentos da Amex | 2.40% + £0.20 |
| Integração de software | £0 |
Alternativa Airwallex
Sábio
Wise é outra opção bancária virtual para o seu negócio. Se você está procurando a alternativa perfeita para o Airwallex, este é um deles.
Payoneer
O Payoneer é uma das mais antigas soluções bancárias virtuais para indivíduos e negócios. Esta também é outra melhor alternativa ao Airwallex.
O Airwallex é seguro de usar?
- Verificação da identidade -Para evitar fraudes de identidade, você deve compartilhar um documento de identidade emitido pelo governo, como um passaporte ou uma carteira de motorista do Reino Unido, a fim de se registrar no Airwallex.
- Passcode obrigatório e proteção de senha -o AirWallex exige um código de pino por dispositivo para proteger seu aplicativo. Recursos biométricos, como impressões digitais ou reconhecimento facial, também são suportados. É necessária uma senha pessoal para emitir cartões de empresa e funcionário, autorizar pagamentos e gerenciar subsídios.
- Controles de cartão em tempo real -se você suspeitar de qualquer transação fraudulenta em sua empresa ou cartões de funcionários, poderá congelar ou cancelá-los instantaneamente.
- Recursos de segurança avançados
- Identificação biométrica - Recursos biométricos, como impressão digital ou reconhecimento facial, fornecem uma maneira altamente segura de fazer login.
- 3D Seguro - isso adiciona uma camada extra de segurança para transações on -line. Uma notificação de push é enviada para aprovar a transação diretamente no aplicativo.
- Cartões virtuais - Para segurança adicional ao fazer pagamentos on -line, você pode usar um cartão de débito virtual temporário, mantendo os detalhes do seu cartão principal privados e seu saldo bancário em segurança.
- Esquema de Remuneração de Serviços Financeiros (FSCs) - Depósitos elegíveis de até £ 85.000 são protegidos pelos FSCs, o que significa que eles estão protegidos se o Airwallex entrar em liquidação.
Resumo da Revisão da Conta de Negócios Airwallex
Oferecendo soluções inovadoras que otimizam transações comerciais transfronteiriças, o Airwallex é uma conta de negócios alternativa que vale a pena considerar.
Está no mesmo estádio que algo como Revolut, Payoneer ou Wise , pois é uma conta multi-moeda não bancária projetada para empresas que oferecem em vários territórios.
Ele pode ajudá-lo a desbloquear novos mercados, receber pagamentos facilmente e economizar dinheiro versus usar uma conta bancária de rua antiga.
O Airwallex tem vantagem para os negócios de comércio eletrônico, com sua capacidade de coletar pagamentos diretamente em sua conta com a experiência de altas taxas de conversão.
Perguntas frequentes
O Airwallex permite que as empresas criem e gerenciem contas de moeda estrangeira, faça pagamentos e conversões internacionais e emitam seus próprios cartões de pagamento.
Eles pretendem simplificar as complexidades em torno de transferências internacionais de dinheiro, taxas de câmbio e pagamentos.
Sim, você pode conectar perfeitamente o Airwallex às suas ferramentas de negócios existentes. Possui uma API robusta para desenvolvedores e oferece integrações com ferramentas populares e contábeis como Xero, Netsuite e QuickBooks.
A Airwallex também suporta plataformas de comércio eletrônico, como o Shopify, facilitando as empresas de comércio eletrônico para lidar com transações transfronteiriças.
O Airwallex é ótimo para pequenas empresas, particularmente as envolvidas no comércio internacional.
A plataforma simplifica o processo de lidar com transações transfronteiriças, que geralmente podem ser complicadas e caras para pequenas empresas ou comerciantes únicos.
Suas taxas de câmbio competitivas e taxas baixas podem ajudá -lo a economizar dinheiro com pagamentos internacionais.
Sim, o Airwallex é uma plataforma segura. É regulamentado pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC).
Também é licenciado e regulamentado em várias outras jurisdições em todo o mundo, incluindo Reino Unido, UE, EUA e Hong Kong.
A plataforma usa medidas avançadas de segurança, como autenticação de dois fatores (2FA) e criptografia de dados para manter seus fundos seguros.
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